針對跨境匯款業(yè)務(wù)中未核驗個人客戶有效身份證明文件，采集錄入?yún)R款人、收款人信息不完整，單位客戶單筆匯款超過規(guī)定金額，未登記統(tǒng)一社會信用代碼，解付時未核對報文信息與工行系統(tǒng)登記信息一致性等問題，工行張家口懷來支行加強(qiáng)有針對性的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，明確了管控措施，夯實了業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，提升了員工反洗錢工作能力。
對于客戶身份無法進(jìn)行識別或信息異常無法合理證實的，不得未客戶辦理跨境匯款、收款業(yè)務(wù)。如匯款任未在工行開立賬戶，要嚴(yán)格按照工行一次性金融服務(wù)客戶身份識別要求辦理。總分行作為跨境匯款業(yè)務(wù)中間機(jī)構(gòu)時，對匯款人和收款人姓名或者名稱、賬號、住所等信息不全的業(yè)務(wù)，要開展合規(guī)盡職調(diào)查，并根據(jù)回復(fù)內(nèi)容采取繼續(xù)轉(zhuǎn)匯、退回或終止業(yè)務(wù)合作等措施。若當(dāng)前跨境匯出匯入款中存在未登記匯款人賬號、匯款人或收款人信息登記不完整或無法完整保存的情況，除監(jiān)管機(jī)構(gòu)特殊要求外，業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)立即對該業(yè)務(wù)進(jìn)行優(yōu)化，否則應(yīng)暫停或者停止該業(yè)務(wù)。（通訊員 陳智偉）
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